Прошел одиннадцатый месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Составляющие рублевой цены:

Золото:

Цена с начала инвестиций максимально проседала на 11,69%.

Серебро:

Цена с момента инвестиций максимально проседала на 13,45%.

Доллар/рубль:

Цена после снижения восстанавливается, от уровня дна подросла на 36%, на пике 46%. В настоящее время находится на уровне начала инвестирования


В настоящее время цена на драгметаллы в Сбербанке немного ниже цены инвестирования


Этот месяц прошел в небольшом снижении.

Итог, мой доход от инвестиций составляет -2,15%

Прошел десятый месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Составляющие рублевой цены:

Золото:

Цена с начала инвестиций максимально проседала на 10%. Сейчас на уровне покупки

Серебро:

Цена с момента инвестиций максимально проседала на 10%. Сейчас также на уровне покупки

Доллар/рубль:

Цена после снижения восстанавливается, от уровня дна подросла на 33%, на пике 46%. В настоящее время находится на уровне начала инвестирования
(В предыдущих постах процент был рассчитан не правильно)


В настоящее время цена на драгметаллы в Сбербанке превышает цену инвестирования


Этот месяц прошел в консолидации.

Итог, мой доход от инвестиций составляет 4,51%

Прошел девятый месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Составляющие рублевой цены:

Золото:

Цена с начала инвестиций максимально проседала на 10%

Серебро:

Цена с момента инвестиций максимально проседала на 10%

Доллар/рубль:

Цена после снижения восстанавливается, от уровня дна подросла на 25%, на пике 30%. В настоящее время находится на уровне начала инвестирования


В настоящее время цена на драгметаллы в Сбербанке превышает цену инвестирования

Итог, мой доход от инвестиций составляет 8,48%

Прошел восьмой месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Составляющие рублевой цены:

Золото:

Цена с начала инвестиций максимально проседала на 10%

Серебро:

Цена с момента инвестиций максимально проседала на 10%

Доллар/рубль:

Цена после снижения восстанавливается, от уровня дна подросла на 25%, на пике 30%. Вернулась к цене начала инвестирования


В результате цена на драгметаллы в Сбербанке превысила цену инвестирования

Итог, мой доход от инвестиций составляет 4,28%

Прошел еще один месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Составляющие рублевой цены:

Золото:

Цена с начала инвестиций просела на 7%

Серебро:

Цена с момента инвестиций просела на 7%

Картинка кривовата из-за данных, которые передает Финам. Наверное специально, чтобы тех. анализ труднее было проводить. Теперь придется ждать, пока с экрана не уползет. :(

Доллар/рубль:

Цена после снижения восстанавливается, от уровня дна подросла на 20%. Практически вернулась к цене начала инвестирования


В результате цена на драгметаллы в Сбербанке тоже растет

Итог, если смотреть цену продажи, то мой доход от инвестиций находится в районе 0, не смотря на снижение цены основного актива (спасибо курсу доллара), если учитывать спред на покупку, то на сегодняшний день в просадке, но по сравнению с предыдущим месяцем она уменьшилась на 1,1% (с 16,44%)

Прошел еще один месяц инвестиций в драгоценные металлы, подведем итоги.
Учитывая, что рублевая цена металла является производной, не только от цены самого металла, но и курса рубля. Итак составляющие:

Золото:

Цена с начала инвестиций не изменилась

Серебро:

Цена с момента инвестиций не изменилась

Доллар/рубль:

Цена после снижения начала востанавливаться, от уровня дна подросла около 10%


В результате цена на драгметаллы в Сбербанке тоже начала расти

Итог, если смотреть цену продажи, то мой доход от инвестиций находятся в районе 0, если учитывать спред на покупку, то на сегодняшний день в просадке, но по сравнению с предыдущим месяцем она уменьшилась на 20% (с 36,63%)

Подходит к концу еще один месяц моих инвестиций. Ситуация в стоимости металлов на бирже не особо изменилась


а вот курс доллара просел значительно



В результате стоимость металлов в Сребранке тоже снижалась



Как следствие, доходность от инвестиций отрицательная, при том что по золоту цена грамма практически находится на уровне покупки в декабре 2014.



Учитывая, что эти инвестиции с горизонтом в несколько лет, то потенциал очевиден.

Из выше изложенного могу сделать вывод, что инвестировать лучше всего в летний период. Это период затишья, накопления Минфином долларов, а значит его низкая цена, да и золото в летний период на минимальной отметке диапазона.

P.s. Зелеными стрелками отмечены даты покупок.
Предыдущие статьи перенес в раздел «Длинные деньги»

Прошел еще один месяц инвестирования в драгоценные металлы.
Ситуация с курсом на драгметаллы на бирже обстоит следующим образом

Как видно, цена колеблется, в пределах волотильности, а вот Сбербанк с в рублевом эквиваленте производит операции по такому графику с учетом курса валют

Доходность с начала инвестирования 28.12.2014:

Напомню, пример инвестирования 100 тыс.руб.

Начало

Прошло ровно 3 месяца с момента начала инвестиций, а вернее накоплений драгоценных металлов. 18 марта было еще куплено Серебро, т.к. на бирже началась реакция покупателя после проторговки у нижнего края диапазона и утром уже было +2,5%,

а ввиду того что котировки в Сбере меняются по распоряжению, то покупка была осуществлена с дисконтом по цене 32,01 руб./гр. На действующий курс не обращаю внимания, т.к. при росте доллара, цена грамма будет расти опережающими темпами, а при падении курса, как это было в последнее время, Сбер удерживает курс за грамм неизменным.

Итак результат за 3 месяца:

Котировки металлов

Доходность от инвестиций за 3 месяца

Золото — металл, который притягивает людей издревле. Человечество пережило времена использования золотых монет, как вида платежа, золотой лихорадки и много чего связанного с золотом. Последнее время стабильность курса рубля и политической обстановки в России не привлекала внимание мелких частных инвесторов к этому металлу. НО перед новым 2015 годом многие обратили на металлы свое внимание. Хочу поделиться своим опытом общения с этим инструментом.
Начал изучение вопроса с поиска информации в интернете. И конечно все попавшиеся статьи написаны в позитивном ключе, покупайте золото в слитках и инвестиционные монеты — типа вот оно золотое эльдорадо!..
gold.ru/news/v-2013-godu-prodazha-zolotyh-monet-rossii-prodolzhaet-rasti.html
www.moscow-faq.ru/all_question/money/zarab/2011/May/33803/134367
Кому будет интересно, самостоятельно поищут информацию.
Также интересно про золото написано здесь
Итак, вооружившись некими представляениями и для принятия окончательного решения я обратился в местное отделение Сбербанка РФ. И вот что удалось узнать: При покупке золота в слитках, ты становишься собственником имущества и необходимо уплатить 18% НДС, т.е. этот процент добавляется к стоимости грамма золота. ОМС — исключает эту необходимость, т.е. можно сэкономить, но в случае желания со счета получить реальное золото, а не деньги, то 18% необходимо уплатить со стоимости на момент получения золота, а не на момент покупки (открытия и ил пополнения ОМС). Таким образом нужно понимать, что в конечном итоге Вы хотите получить. Изменение стоимости злотых монет происходит не постоянно, при колебаниях курса металла, а по распоряжению ЦБ РФ, т.е. дискретно. Обратный выкуп — это отдельная история: на золотых слитках не должно быть никаких повреждений и отпечатков пальцев, иначе не примут. Также Сбербанк осуществляет операции только с золотом промаркированным Сбером, иного золота они не примут. Золотые монеты, если уже не выпускают, вернее отсутствуют в запасниках, тоже не выкупают — необходимо обращаться уже в другие специализированные структуры, имеющие соответствующие лицензии. Также удалось узнать, что на момент обращения в банк в самом банке осталось всего лишь 3 инвестиционные монеты и есть золото в слитках.
Итог: 28.12.14 купил золото в слитках по 2642р/гр (с учетом 18% ндс) и открыл ОМС по цене 2213р/гр. в период технического отскока после всем известного панического накопления населением долларов. В этот момент и цена золота была на минимальных значениях.
По состоянию на 12.01.14, т.е. практически месяц спустя цена по которой банк купит золото 2569р за грамм.
Изменение курса золота в Сбербанке



Доходность за период



Вот такая арифметика по золоту. Не бойтесь делать правильные вещи, в период когда все боятся. Планирую добавляться по мере образования излишков наличности.

P.S. Рекомендовал Родителям и друзьям поступить аналогично, но успехов мало. Думаю через пару лет вернуться к этому разговору с ними, а в этот период продолжать убеждать разложить яйца по разным корзинам.

Прошел еще один месяц. Февраль — месяц кропотливого труда и политического влияния на рынок.

Изучив подробнее графики изменения цены драгметаллов и аналитические материалы решил открыть ОМС по серебру. Покупки совершил 8 и 19 февраля. Почему именно в эти даты? В России на цену металла влияет как сама цена металла, так и курс валюты. Вот и ответ.

По состоянию на 28.02.15 картина выглядит следующим образом.

Курс драгоценных металлов


Доходность за период